Таблица доходов, расходов и Инвестиций в EXCEL.
Учет акций, облигаций и криптовалют
Оплата доступна из любой страны. Если вам не подходит способ оплаты или остались вопросы, напишите в Поддержку: t.me/godunovinfo
При оформлении заказа вам необходимо указать свою электронную почту, на которую придет информация о входе в личный кабинет и чек об оплате. Если вы ранее создали личный кабинет, то в нем сразу отобразится купленный файл после приобретения.
Если вам не пришел доступ к файлу в течение 24 часов, то напиши менеджеру в Телеграм https://t.me/godunovinfo или на почту "Нажмите для отображения". Обратите внимание, что иногда письма попадают в папку "Спам", обязательно её проверьте.
Если вам не пришел доступ к файлу в течение 24 часов, то напиши менеджеру в Телеграм https://t.me/godunovinfo или на почту "Нажмите для отображения". Обратите внимание, что иногда письма попадают в папку "Спам", обязательно её проверьте.
Идеальный вариант таблицы для тех, кто хочет вести учет всего свое бюджета и легко отслеживать инвестиции, доходы и расходы в одном месте. В эту таблицу можно одновременно добавить всю информацию о финансах, которая будет взаимосвязана между собой: акции, облигации, вклады, криптовалюты, валюты и прочее.
-
-
Для прибыльной торговли
Здесь вы сможете четко распределить бюджет и точно знать куда пойдут деньги. В ней есть все основные категории:
-Накопления
-Фондовый рынок
-Криптовалюты
-Бизнес
-Долги и кредиты
-Налоги и вычеты
В таблице сделано 6 вкладок для заполнения, которые потом сведены в одну общую таблицу для быстрого анализа портфеля! Это очень облегчает работу и не путает при вводе данных! Я сделал её легкой и понятной, и сократил количество лишних действий до минимума. Чтобы увидеть все вкладки дочитайте до конца статьи.
-Накопления
-Фондовый рынок
-Криптовалюты
-Бизнес
-Долги и кредиты
-Налоги и вычеты
В таблице сделано 6 вкладок для заполнения, которые потом сведены в одну общую таблицу для быстрого анализа портфеля! Это очень облегчает работу и не путает при вводе данных! Я сделал её легкой и понятной, и сократил количество лишних действий до минимума. Чтобы увидеть все вкладки дочитайте до конца статьи.
Обзор на YouTube и VK Видео
Зачем нужна таблица финансов?
Она является обязательным элементом ведения бюджета, в котором отражены все финансовые действия с деньгами. Когда у вас есть четкое понимание того сколько вы заработали и куда потратили, то не останется вопросов про отсутствие денег и невозможность купить какие-то вещи. Табличное отображение цифр помогает контролировать свой бюджет и быстрее приумножить капитал!
Заполнение таблицы (коротко)
-Заполняйте во всех вкладках только белые ячейки!
-Все цветные ячейки рассчитываются автоматически.
-Все цветные ячейки рассчитываются автоматически.
Описание и заполнение всех вкладок
1. ДОХОДЫ И РАСХОДЫ - самая основная вкладка
- Верхняя часть вкладки "Распределение вложенных средств" поможет рассчитать сколько денег будет отложено на каждое направление, а также автоматически пересчитает значения при изменении ваших доходов и "Обязательных расходов в месяц".
Слева вверху нужно записать полную сумму вашего дохода в месяц (от работы, хобби, бизнеса и прочего). После чего из этой суммы будут вычтены постоянные расходы и останется сумма "свободных денег для инвестиций"
Нужно заполнить только проценты в белых ячейках, которые будут относится к определенной области (бизнес, накопления, фондовый рынок и крипта). Вы можете переименовать при необходимости, и это никак не повлияет на итоговые данные.
Если у вас нет финансового плана для распределения по видам инвестиций, то можете оставить мои значения, который подойдут для большинства.
Нужно заполнить только проценты в белых ячейках, которые будут относится к определенной области (бизнес, накопления, фондовый рынок и крипта). Вы можете переименовать при необходимости, и это никак не повлияет на итоговые данные.
Если у вас нет финансового плана для распределения по видам инвестиций, то можете оставить мои значения, который подойдут для большинства.
- Средняя часть вкладки "Доходы/Расходы/Инвестиции" в полуавтоматическом режиме просуммирует заработанные и потраченные деньги по категориям.
- Нижняя часть вкладки "Товар/Услуга" заполняется вручную. Сюда вносится информация о конкретной покупке, продаже, прибыли, вложениях в инвестиции и т.п. Далее они распределяются в "Среднюю часть" таблицы.
Описание заполнения ячеек:
Внимательно рассмотрите изображение выше, чтобы легче было воспринимать информацию. Большая часть считается автоматически! Вам нужно будет только заполнить ваши доходы, расходы и инвестиции, а затем распределить по группам. Теперь чуть подробнее:
1. Укажите общие группы доходов при необходимости или оставьте мои. Тут уже указаны основные группы, которые чаще всего используются, поэтому не советую их удалять. Слева можно указать дату, чтобы следить за определенной выплатой (например по вкладу). Эта дата подсветиться при её наступлении
2 . Теперь ниже заполните откуда поступил конкретный доход, чтобы зачислить его в нужную группу. Так вам будет проще отслеживать откуда пришли деньги. В моем случае доход пришел с продажи "Дневник трейдера" и я его зачислил в группу "Таблицы"
3.1 и 3.2 Теперь этот конкретный доход просуммируйте в верхней таблице по группам. Так можно точно понимать, что приносит больше прибыли, а где просадка. Поверьте, это очень удобно!
"Пункты 2 и 3 можно пропустить, если вы не хотите подробно расписывать откуда был получен доход, и куда он был потрачен. В этом случае сразу указывайте суммы в общих группах доходов и расходов. Единственное, что вы не узнаете, это точный доход за конкретный месяц и в определенный день."
4. Расходы заполняются аналогично доходам. При появлении каких-то трат записывайте что это за трата, и зачисляйте её в группу в таблице выше
5. В самой правой таблице "Инвестиции" все аналогично предыдущим пунктам! Сюда вписываются ваши личные средства (например ЗП с работы), которые вы инвестировали в определенную группу (Вклад, крипта и.т.п.). Сюда не нужно вписывать ваши доходы и расходы, т.к. они здесь учитываются из других вкладок. Это огромное преимущество перед большинством таблиц, в которых информацию приходилось дублировать и вписывать дважды.
В таблице "Инвестиции" справа вверху обратите внимание на колонку "Суммы групп". Тут отображаются Общие суммы, которые у вас реально есть в конкретной области. "см. самое верхнее фото в статье"
Графики: Правее есть графическое отображение, которое придется по душе каждому. Вы поймете на чем вы больше заработали, на чем потеряли, и куда больше инвестировали
Внимательно рассмотрите изображение выше, чтобы легче было воспринимать информацию. Большая часть считается автоматически! Вам нужно будет только заполнить ваши доходы, расходы и инвестиции, а затем распределить по группам. Теперь чуть подробнее:
1. Укажите общие группы доходов при необходимости или оставьте мои. Тут уже указаны основные группы, которые чаще всего используются, поэтому не советую их удалять. Слева можно указать дату, чтобы следить за определенной выплатой (например по вкладу). Эта дата подсветиться при её наступлении
2 . Теперь ниже заполните откуда поступил конкретный доход, чтобы зачислить его в нужную группу. Так вам будет проще отслеживать откуда пришли деньги. В моем случае доход пришел с продажи "Дневник трейдера" и я его зачислил в группу "Таблицы"
3.1 и 3.2 Теперь этот конкретный доход просуммируйте в верхней таблице по группам. Так можно точно понимать, что приносит больше прибыли, а где просадка. Поверьте, это очень удобно!
"Пункты 2 и 3 можно пропустить, если вы не хотите подробно расписывать откуда был получен доход, и куда он был потрачен. В этом случае сразу указывайте суммы в общих группах доходов и расходов. Единственное, что вы не узнаете, это точный доход за конкретный месяц и в определенный день."
4. Расходы заполняются аналогично доходам. При появлении каких-то трат записывайте что это за трата, и зачисляйте её в группу в таблице выше
5. В самой правой таблице "Инвестиции" все аналогично предыдущим пунктам! Сюда вписываются ваши личные средства (например ЗП с работы), которые вы инвестировали в определенную группу (Вклад, крипта и.т.п.). Сюда не нужно вписывать ваши доходы и расходы, т.к. они здесь учитываются из других вкладок. Это огромное преимущество перед большинством таблиц, в которых информацию приходилось дублировать и вписывать дважды.
В таблице "Инвестиции" справа вверху обратите внимание на колонку "Суммы групп". Тут отображаются Общие суммы, которые у вас реально есть в конкретной области. "см. самое верхнее фото в статье"
Графики: Правее есть графическое отображение, которое придется по душе каждому. Вы поймете на чем вы больше заработали, на чем потеряли, и куда больше инвестировали
2. ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РАСХОДЫ В МЕСЯЦ
В эту вкладку нужно лишь один раз занести ваши постоянные расходы в месяц с неким запасом на прочие траты. Оцените эта расходы и округлите в большую сторону. Именно эта сумма будет отниматься из вашего дохода, чтобы рассчитать сумму, которую вы можете оставить на инвестиции. Информация из этой вкладки будет учтена в ячейке "D3" во вкладке "Доходы и расходы"
3. АКЦИИ - вкладка для фондового рынка
Под таблицей есть пояснения для каждого цвета ячейки, чтобы было понятно какие нужно заполнять, а какие рассчитываются автоматически. Вкратце: заполняйте только белые ячейки
В данной вкладке отображаются и автоматически считаются основные показатели, чтобы грамотно отслеживать купленные акции. Самое главное, на что я советую обращать внимание - это даты отсечки и выплаты дивидендов. Они будут подсвечиваться "зеленым цветом" при наступлении указанного числа. Таким образом можно удобно понять, когда нужно реинвестировать полученные деньги.
В столбце "Сумма в портфеле" желтым цветом подсчитана общая сумма всех купленных акций. Именно это значение будет учитываться во вкладке "Итоговая таблица" для соотношения по видам инвестиций в портфеле.
Чтобы всегда знать какую акцию вы будете докупать в свой портфель, внизу я сделал отдельную небольшую табличку. Таким образом вы не забудете какие перспективные бумаги нужно будет приобрести, когда появятся лишние деньги.
В данной вкладке отображаются и автоматически считаются основные показатели, чтобы грамотно отслеживать купленные акции. Самое главное, на что я советую обращать внимание - это даты отсечки и выплаты дивидендов. Они будут подсвечиваться "зеленым цветом" при наступлении указанного числа. Таким образом можно удобно понять, когда нужно реинвестировать полученные деньги.
В столбце "Сумма в портфеле" желтым цветом подсчитана общая сумма всех купленных акций. Именно это значение будет учитываться во вкладке "Итоговая таблица" для соотношения по видам инвестиций в портфеле.
Чтобы всегда знать какую акцию вы будете докупать в свой портфель, внизу я сделал отдельную небольшую табличку. Таким образом вы не забудете какие перспективные бумаги нужно будет приобрести, когда появятся лишние деньги.
4. ОБЛИГАЦИИ - вкладка для фондового рынка
Данная вкладка практически аналогична вкладке "Акции", но со своими небольшими изменениями. Ниже под таблицей таже есть пояснения для каждого цвета ячейки, чтобы было понятно какие нужно заполнять, а какие рассчитываются автоматически.
Здесь находятся самые безопасные инвестиционные инструменты:
Вы сможете отслеживать основные данные по этим бумагам и следить за выплатой купонов. Они также, как и дивиденды, будут подсвечиваться "зеленым цветом" при наступлении указанной даты. И вам будет удобно определить, когда нужно реинвестировать полученные деньги.
В столбце "Сумма в портфеле" желтым цветом подсчитаны общие суммы всех купленных облигаций. Именно эти значения будет учитываться во вкладке "Итоговая таблица" для соотношения по видам инвестиций в портфеле
Здесь находятся самые безопасные инвестиционные инструменты:
- Облигации федерального займа (ОФЗ)
- Корпоративные облигации
- ФОНДы, ПИФы, ETF и другие формы коллективных вложений
Вы сможете отслеживать основные данные по этим бумагам и следить за выплатой купонов. Они также, как и дивиденды, будут подсвечиваться "зеленым цветом" при наступлении указанной даты. И вам будет удобно определить, когда нужно реинвестировать полученные деньги.
В столбце "Сумма в портфеле" желтым цветом подсчитаны общие суммы всех купленных облигаций. Именно эти значения будет учитываться во вкладке "Итоговая таблица" для соотношения по видам инвестиций в портфеле
Статья:
Полноценный дневник трейдера
Полноценный дневник трейдера
5. КРИПТОВАЛЮТЫ
Учет криптовалют практически аналогичен предыдущим вкладками, но с другим подходом к дополнительным выплатам. Вы сможете указать пассивный доход в виде Стейкинга или Фарминга. Для тех кто не знаком с этим поясню - это доход, который аналогичен вкладу в банке под процент. Можете не только купить криптовалюту и ждать роста цены, но и получать пассивный заработок за хранение на надежной бирже Bybit
6. ИТОГОВАЯ ТАБЛИЦА - сводная информация о всех инвестициях
Уникальное, и одновременно удобное решение, которое я разработал, чтобы проанализировать соотношение ценных бумаг, криптовалюты, золота, иной валюты и свободных денег. Данные собираются из всех предыдущих вкладок и отображают подробную информацию.
- Белые и голубые ячейки - это те, которые нужно заполнить вручную
- Все желтые ячейки (автоматические) - это данные о том, сколько вы по факту вложили в определенную группу. Эта информация берется из всех предыдущих вкладок (Доходы/расходы, акции и облигации), поэтому заполняйте прошлые вкладки на совесть
- Оранжевые ячейки (автоматические) - это расчеты прочих данных
Заполнение и редактирование данных:
1. Все акции разделены по секторам, таким как Нефтегазовая отрасль, Финансовые организации, Технологические компании и т.д., поэтому нужно указать то процентное соотношение ценных бумаг, которое считаете нужным по "Плану", или оставить текущее.
2. Потом укажите сколько процентов % вы готовы потратить "по Плану" на определенный тип инвестиций (Акции, облигации, криптовалюты, золото, иностранные валюты). Так будет проще придерживаться определенной финансовой тактики. Можно будет удобно сравнивать "Фактические" вложения с "Планом"
Если вы хотите грамотно распоряжаться деньгами, то обязательно нужно знать во что инвестировали и в каком количестве. В этом поможет именно эта таблица "Инвестиций, доходов и расходов"!
1. Все акции разделены по секторам, таким как Нефтегазовая отрасль, Финансовые организации, Технологические компании и т.д., поэтому нужно указать то процентное соотношение ценных бумаг, которое считаете нужным по "Плану", или оставить текущее.
2. Потом укажите сколько процентов % вы готовы потратить "по Плану" на определенный тип инвестиций (Акции, облигации, криптовалюты, золото, иностранные валюты). Так будет проще придерживаться определенной финансовой тактики. Можно будет удобно сравнивать "Фактические" вложения с "Планом"
- Укажите процентное соотношение между акциями, свободными деньгами и Облигациями
- Заполните информацию о сумме инвестиций в золото
- И последним пунктом останется указать количество денег, которое инвестировали в валюты других стран. Для упрощения сумма указана в рублях.
Если вы хотите грамотно распоряжаться деньгами, то обязательно нужно знать во что инвестировали и в каком количестве. В этом поможет именно эта таблица "Инвестиций, доходов и расходов"!